アドバイザーナビ株式会社– Author –

FP（ファイナンシャルプランナー）に関連する資格として、日本FP協会が認定する「AFP」や「CFP」がある。国家資格である「FP技能士」とは違って民間の資格試験であり、「どういった特徴があるのか」「何を学習すべきか」といった点に疑問を持っている方も...

年金や保険、住宅ローンなどに関する知識を習得できる「FP資格」には、1級〜3級までのレベルが存在している。一部の金融機関ではFP2級の取得を推奨しているケースもあり、銀行や証券会社に勤めている人はぜひ取得を目指したい資格だ。 しかし「FP2級と3級...

中小企業診断士とは 中小企業診断士は経営コンサルティングの唯一の国家資格である。 中小企業の経営状況を改善するために、企業の経営全体(経営、会計、法務、情報など）について調査や分析を行ない、改善方法を提案する業務を行う。この資格を学ぶ過程で...

近年、地方銀行の再編が立て続けに実施されている。 その背景には、地方における人口と企業数の減少、低金利の長期化による貸出金利の引き下げ競争、ネット銀行等のあらたな形態を持つ銀行の台頭など、地方銀行を取り巻く厳しい状況がある。コスト削減と経...

証券会社勤務者は、顧客との信頼関係をより深めるためにも営業力や金融知識を吸収し続ける必要がある。読書はスキルアップや情報収集という観点で、大きな役割を果たす。 とはいえ、情報がありふれていると自分にとって最適な本をキャッチアップできないの...

金融機関に勤務している人は、営業などのフロント業務をはじめ、事務などのバックオフィス業務でも毎日お金と向き合う。だからこそ金融機関は、常に自分自身の知識やスキルを磨き続ける必要がある。最新の金融知識をキャッチアップし、金融機関でのキャリ...

「今の会社に留まるのか？それとも今のうちに退職した方がよいのか？」「仮に今やめるとしたら、退職金はどの程度もらえるのだろうか？」退職金の金額は、これからのキャリアと資産形成を考える際の基本的なデータになる。 本稿では、退職金制度について簡...

ボーナス支給の時期がやってきた。支給額を見て退職や転職を考える人は多い。退職・転職の際に、つい後まわしになるのが、現在加入している企業型確定拠出年金（以下企業型DC）の移換手続きだ。 今回はまず、企業型DCの加入者が退職時に手続きしないとどの...

債券とは 　国や企業などの発行体が、投資家から資金を借り入れるために発行する有価証券です。投資家は、発行体に対してお金を貸す代わりに利子をもらう、というイメージです。投資家は、債券の購入を通じて、発行体に資金を提供します。発行体は資金提供...

宅地建物取引士（以下宅建）は、不動産取引の際、重要事項の説明や契約書等への記名押印をするのに必要な国家資格だ。直接的には不動産取引に関わらない職種であっても不動産取引に基本的な考え方を広く網羅していることから、勤務先より取得するよう指導...