金融機関の転職やキャリアアップに有利な資格をジャンル別に解説

金融業界には数多くの資格が存在していて、資格があることで転職やキャリアアップに繋がりやすい。

そこで今回は、金融機関でキャリアアップに役立つ資格を解説する。今後のキャリアを踏まえて、どのような資格が自分に必要か考えるきっかけにしてほしい。

金融業界でキャリアアップに役立つ資格のジャンルとは

金融業界でキャリアアップに役立つ資格もジャンルが分かれている。キャリアアップに役立つ資格ジャンルは、大きく分けると以下の3つである。

3つのジャンルについて、それぞれ確認していこう。

独占業務に必要な資格

独占業務に必要な資格を保有していれば、金融機関のキャリアアップに役立つ。金融機関では会計や税制に関わる知識が求められるので、独占業務ができる資格があると重宝されやすい。具体的な資格としては、税理士や公認会計士がある。

難易度は高いが独立や開業にも活かせる資格なので、取得をしておくとキャリアアップに繋がる。

業務の特定行為に必要な資格

独占資格ではないが、特定の業務を行うために必要な資格も取得しておくと良い。というのも、金融業界は特定の部門を専業とする事業体制から、幅広い業務をワンストップで提供する形態に移行している。

たとえばIFAの存在は象徴的だ。証券外務員の資格を取得して金融商品の販売を行いながら、生命保険募集人資格も取得して生命保険も募集している。

特定の業務を行うために、必要な資格の取得があれば将来のキャリアの選択肢も広がるだろう。

知識やスキルアップに役立つ資格

知識やスキルアップに役立つ資格も、将来のキャリアアップに役立つ。業務を行うための専門的な知識とスキルが認められている証明でもあり、顧客の信用に繋がりやすい。

ファイナンシャルプランナー資格や、証券アナリスト資格が該当する。資格を保有していれば、転職やキャリアアップでアピールしやすいので、金融機関でキャリアアップしたいなら取得しておきたい。

金融機関でキャリアアップに繋がる資格を解説

金融機関でキャリアアップに繋がる資格について、それぞれ解説していこう。キャリアアップに役立つ3つのジャンルを踏まえて選んだ。

独占業務に必要な資格

独占業務に必要な資格では「税理士」と「公認会計士」の2つがキャリアアップに繋がりやすい。金融機関では会計や税務における一般的な助言やアドバイスはできても、具体的な業務まで踏み込んで説明できない。

専門業務を行うために税理士や公認会計士の資格が必要なので、取得すればキャリアアップに有利になる。税理士と公認会計士の概要を確認しておこう。

税理士

税理士の資格があると「税務の代行」「税務書類作成」「税務の相談」を独占して行える。法人税や所得税・相続税・贈与税の申告作業を行うので、税務全般について顧客をサポートする。

税理士は税務におけるコンサルティング業務も行えるので、他の金融業と相性良い資格である。

公認会計士

公認会計士は決算が適切に行われているか評価するために必要な資格である。監査業務を独占して行える点と、財務諸表の信頼性を担保するために求められる点が特徴だ。公認会計士が信頼のある財務諸表を作成することで、企業は銀行や株主から資金調達しやすくなる。

公認会計士は企業の監査業務や財務諸表におけるエキスパートなので、資格取得すれば金融機関でのキャリアアップに役立つ。

特定業務に必要な資格

特定業務に必要な資格としてキャリアアップに繋がる資格は「証券外務員」「貸金業務取扱主任者」の2つである。特定の業務が行えると、仕事の幅が広がるのでキャリアアップに繋がりやすい。

それぞれの特徴について解説していこう。

証券外務員

証券外務員の資格があると、株式や投資信託をはじめとした金融商品の販売が行える。証券会社で働く際には必須の資格で、資格を取ると対応できる業務の幅も広げられる。

証券外務員の資格を取得していると、IFAとして独立している人も多い。今後のキャリアアップや独立を考えているなら、証券外務員の資格を取得しておくと良いだろう。

貸金業務取扱主任者

貸金業務取扱主任者は、貸金業者が違法な取り立てを行わないように助言や指導をする資格であり、消費者金融やクレジット事業をするうえで必ず必要な資格である。

貸金業法では「貸金業には貸金業務取扱主任者を法令で定める人数が必用」としている。つまり貸金業を行う上で必ず必要な資格なので、市場の需要も高くキャリアアップに活かせる期待が高い。

知識やスキルアップに役立つ資格

知識やスキルを証明する資格の中で、キャリアアップに繋がる資格は「証券アナリスト」と「ファイナンシャルプランナー」の2つである。顧客からの信頼も得やすく、キャリアアップにも有利に作用しやすい。

2つの資格について確認していこう。

証券アナリスト

証券アナリストは、企業や産業部門の投資価値を分析するスペシャリストである。業界の動向や分析を続けながら、専門的な分析情報を提供し続ける能力があるので、投資家からの信頼も得やすい。

結果的に証券アナリストはキャリアアップに繋がりやすい資格だといえる。証券アナリストについては以下の記事で詳細に記載しているので、こちらの解説記事で確認してほしい。

ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーは、家計や資産管理の助言やアドバイスをするための知識があると証明してくれる資格である。家計状況や資産管理をする上で必要な知識があるので、顧客からの信頼も寄せてもらいやすい。

ファイナンシャルプランナーは、顧客への信頼度や資産管理業務を行える専門性がある点で、金融機関でキャリアアップしやすい。

金融機関でキャリアアップに繋がる資格は多岐にわたる

金融機関でキャリアアップに繋がりやすい資格について紹介した。キャリアアップには勤め先で昇格・昇進するか、独立や開業するかに分かれる。いずれの方法でも資格が必要になるケースが多い。

特に独占業務や特定業務ができる資格については、業務の幅も広がるためキャリアアップに繋がりやすい。キャリアアップをするうえで、資格の取得を目指していくと良い。

また資格を保有しているなら、どういった転職先に活かせるか確認してみても良いだろう。

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