SBI証券と提携しているIFA法人へ転職するには？

2024年3月13日

アドバイザーナビ株式会社

この記事で解決できるお悩み

IFA法人と提携しているSBI証券の強みが知りたい
SBI証券と提携しているIFA法人を具体的に知りたい
IFAになるための相談先を知りたい

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、金融機関から独立した立場で顧客の資産管理業務を行う人の総称で、その数は直近10年で2倍以上に増加している。

IFAとして業務を執り行うには、金融商品仲介業者（以下、IFA法人）に所属する必要がある。

IFAが取り扱える金融商品は、IFA法人と提携している証券会社の商品に限られるため、提携証券会社については事前の確認が重要となる。

自信を持っておすすめできるものでなければ、顧客の利益に繋がらず、信頼を勝ち取ることが難しくなってしまうだろう。

中でもSBI証券と提携しているIFA法人は多く、その知名度の高さから顧客へおすすめしたいと考えている人も多いだろう。では、SBI証券と提携しているIFA法人としては、具体的にどの会社が当てはまるのだろうか。

そこで本記事では、SBI証券の強みや提携しているIFA法人の特徴を紹介する。また、IFAに転職する際の相談先についても解説を行う。

IFAとは

まず、IFAの特徴について説明しよう。

IFAとは「Independent Financial Adviser」の略称で、独立系ファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれる。証券会社や銀行などの金融機関から独立した立場で顧客に対する資産運用等のアドバイスを行う。

顧客に寄り添った提案をすることが可能であり、提案できる内容も株式・債券・生命保険など多岐に渡る。

IFAが業務を行うためには、どこかのIFA法人にて雇用契約もしくは業務委託契約を取り交わす必要がある。

提携する証券会社の種類は50種類以上にものぼるが、SBI証券や楽天証券をメインの提携先としているIFA法人が多い。

また、雇用契約と業務委託契約では報酬の支払い方が異なる。雇用契約であれば、会社員と同じ支払体系で固定報酬+賞与がIFA法人から支払われる。

一方、業務委託契約では、取引時の手数料に応じて、予め定められたバック率に基づき給与が支払われる完全歩合制が取り入れられている。

契約が取れれば取れるだけ収入を稼ぐことができるが、反対に一切収入がなくなる可能性もある。どちらの契約形態を取り入れているかは、IFA法人ごとに異なるため、事前の確認が必須だ。

SBI証券の強み

前述した通り、SBI証券は多くのIFA法人の提携先として選ばれている。人気の理由には、どんな強みが隠されているのだろうか。

本章ではSBI証券の人気の理由について解説を行う。

ネームバリュー

ネームバリューによる口座数や預かり資産残高の多さは、SBI証券の明確な強みと言えるだろう。

SBI証券は、2023年9月26日時点で証券口座開設数が1,100万件を突破した。2位の楽天証券が2023年12月時点で1,000万件を突破したばかりであることを鑑みれば、投資家の人気の高さが伺える。

知名度が高い証券会社を活用できることは、営業活動のしやすさに繋がると言える。

また、預かり資産残高もネット証券の中で国内トップのシェアを誇る。2023年7月末時点で、SBI証券の預かり資産残高は30兆円を突破した。

口座を開くだけでなく、実際に活用している人が多いことが伺えるのだ。預かり資産残高は証券会社の信用力を測るための一つの基準である。

このことからも、IFA法人の提携会社としてのSBI証券のメリットは大きいと言えるだろう。

商品ラインナップ

2つ目の強みとしては、提供商品のラインナップが豊富なことが挙げられる。日本株や外国株はもちろん、投資信託や外国債券なども提供している。

中でも、PO・IPOの取り扱い銘柄数は業界トップクラスとなっている。特にSBI証券はIPOへの関与率が高く、2021年度では新規上場企業120社の内117社のIPOを取り扱っていた。

IPOは顧客にとってメリットが大きい投資のため、IFAも積極的に紹介している。

200名以上のIFAを対象に行われた調査では、PO・IPOについてSBI証券の利用率が57%にも及んだ。他証券が10%未満であることを踏まえれば、ほぼ一強と言っても良い状況である。

出典：アドバイザーナビ株式会社「アドバイザーナビ株式会社(https://adviser-navi.co.jp/)が運営する「IFA転職(https://ifa-tenshoku.com/)」より」

サポート体制

IFAになる際のサポート体制が充実していることも、SBI証券の人気の理由の1つだ。

契約前・契約時・業務開始時の3つの場面においてそれぞれ支援を受けることができる。

セミナーや個人面談による事前準備から、金融商品仲介業導入研修やコンプライアンスサポートのバックアップまで、その支援範囲は幅広い。

さらに、IFA専用のコールセンターやWEBサービスも設定されている。全国どこからでも顧客情報の確認が可能で、営業活動に専念することが可能だ。

営業する立場から見ても、SBI証券は利便性の高い会社であると言えるだろう。

参考：SBI証券「IFAビジネスをご検討の方」

SBI証券の使える大手IFA法人

ここまでの説明で、SBI証券が顧客にもIFAにも支持される理由が理解できたと思う。

では、SBI証券と提携している大手IFA法人にはどんな会社があるのだろう。

本章では、具体的なIFA法人を3社紹介する。

アイ・パートナーズフィナンシャル

	会社情報
設立	2009年2月8日
資本金	3億3,174万2,100円（2023年7月31日時点）
所属IFA数	208名（2023年3月末現在）
IFAの雇用形態	業務委託型
オフィス所在地	全国21ヵ所、本店は横浜
業務提携先	SBI証券、楽天証券、あかつき証券、東海東京証券、野村アセットマネジメント

参考：アイ・パートナーズフィナンシャル「企業情報」

会社の特徴としては、「IFAのサポート体制が充実している点」が挙げられる。

IFAは金融機関から独立した存在となるため、転職前と比較して支援を受けられないのではないかと不安に思う人も多いだろう。

アイ・パートナーズフィナンシャルでは、IFAが安心して働けるよう、以下のような支援体制を展開している。

IFA事務局による顧客への電話対応・代理発注
コンプライアンスやコーチング研修の実施
営業ツールやオフィス等の設備提供
IFAネットワークによる情報共有の場の提供

IFAとして長期で働きたいと考える人にとっては、おすすめの法人と言えるだろう。

参考：アイ・パートナーズフィナンシャル「2023年3月期決算説明資料」

CSアセット

	会社情報
設立	2012年11月
資本金	1,000万円
所属IFA数	223名（2023年6月時点）
IFAの雇用形態	業務委託型
オフィス所在地	全国20ヵ所、本店は名古屋
業務提携先	SBI証券、楽天証券、あかつき証券SOMPOひまわり生命、オリックス生命、メットライフ生命アクサ生命、ジブラルタ生命、日本生命、はなさく生命日本ペット少額短期保険株式会社

参考：CSアセット株式会社「CSアセットが選ばれる理由」

最大の特徴として、「IFAとして働くためのコストが最小限で済む」という点が挙げられる。

本来、業務委託のIFAとして働く際にはワーキングスペースやPCを自分で用意しなくてはならず、コストを負担する必要がある。

CSアセットでは、オフィスの場所代・パソコンやディスプレイ等の備品代を無償で用意することが、公式サイトに明記されている。さらに、一般的なIFA法人では毎月必要なシステム登録料も無料となっている。

また、IFAへのサポート体制も充実している。年齢が若く実務経験が少ないIFAは、既存顧客だけでは開拓が出来ず行き詰まってしまうこともあるだろう。

そこで目標設定や時間管理を共に行い、新規開拓のセミナー費用を提供することで支援を行っている。

さらに、同社代表取締役会長のインタビューからは「（前略）IFAが扱える金融サービスは証券、保険、銀行というようにフルラインナップになります。だからこそ、これからのIFAは新しい変化に対応できるような自己研鑽が求められますので、社員教育に力を入れているIFA会社が一歩、抜きんでていくのではないでしょうか。」と社内教育の重要性について日々考えていることが伺える。

他のIFA法人と比べて毎月かかるコストが少なく、サポート体制も手厚いため、働きやすいIFA法人だと言えるだろう。

参考：アドバイザーナビ株式会社『CSアセット株式会社-代表取締役会長　山田勝己氏「社員教育に力を入れ一歩抜きん出たIFA会社を目指す」』

ジャパンウェルスアドバイザーズ

	会社情報
設立	2019年9月20日
資本金	2億5,000万円
所属IFA数	32名（2022年6月30日現在）
IFAの雇用形態	業務委託型
オフィス所在地	3店舗、本店は日本橋
業務提携先	SBI証券、あかつき証券、マネックス証券