IFAファーム
TOPインタビュー

「資産運用+税務の両輪でお客様に提供する付加価値を高める」

株式会社WTパートナーズ代表取締役 羽田リラ氏
聞き手:平 行秀(アドバイザーナビ株式会社代表取締役社長)

お客様の資産をトータルで見る場合、税務の知識は必要不可欠です。多くの金融商品仲介業者は、そこを外部に提携パートナーを持つことでカバーしていますが、WTパートナーズは税理士が代表を務める金融商品仲介業者です。IFA+税理士というビジネスモデルのメリットについて、同社代表取締役で税理士の羽田リラ氏に伺いました。

羽田さんは税理士であるのと同時にIFAとして活躍されていますが、これまでのキャリアを教えていただけますか。

羽田都市銀行、大手証券会社、税理法人を経て2006年に税理士として独立いたしました。その後、ダブル代表を務めます板倉京(みやこ)と2009年に女性税理士を会員とするウーマン・タックス、2014年に資産コンサルティング会社であるWTパートナーズを設立しました。

なぜ、税理士法人と共に資産コンサルティング会社であるWTパートナーズを立ち上げたのですか。

羽田私たちは、税理士の仕事を通じて金融機関あるいは金融機関の関係者を信用した結果、手数料の高い商品を、しかも何度も売買を繰り返す回転売買を勧められ、結局支払った手数料が高額になり資産を大きく棄損してしまった、というお客様にたくさんお会いしお話を伺ってきました。 幸いなことに板倉も私も金融機関出身なので、「人に任せずに自分たちでお客様のご資産をしっかりお守りしたい」という強い想いから、WTパートナーズを立ち上げました。

社名の由来について教えて下さい。

羽田弊社の強みは、ウーマン・タックスという独立開業している女性税理士の会社がバックにあることです。実力派の女性税理士のサポートを受けながらお客様の相談に対応できます。そのウーマン・タックスの頭文字を取って「WT」と付けました。弊社は、税理士を身近な存在として気軽にご相談いただき資産運用の精度を高めるサービスを心がけています。

事業内容について教えて下さい。

羽田弊社は、証券、保険、不動産に税金を含めた、資産をトータルでコンサルする会社です。 例えば、IFAが多く身近な存在であるアメリカでは、IFAに投資から税金まで相談できる体制になっています。 ところが、日本の場合はIFAが税務相談を行うことができません。というのも、税務相談はあくまでも税理士の仕事であるということが、税理士法に定められているからです。 その点、弊社はベースが税理士です。税務相談ができるという強みを生かし、証券、保険、不動産などの相談に対して節税対策の視点も踏まえてアドバイスさせていただいております。そこに関しては、他の金融商品仲介業者とは違ったサービスを提供できていると自負しております。

羽田さんご自身は、これから日本の金融はどうなっていくと見ていらっしゃいますか。

羽田これは全くの私見となりますが、今、金融庁が推し進めているフィデューシャリー・デューティー「顧客本位の業務運営」、投資がもっと根付いていく上で絶対に必要なことですが、金融機関にとっては重しとなっていると思います。 そもそも重しの原因は、超低金利だと思っています、かつてのように利ザヤで稼ぐことができません。その上、フィデューシャリー・デューティーの徹底化で従来の手数料収益を目的とした売買もできなくなっています。 金融機関は従来の経営モデルが機能しなくなっているため、新しい金融機関の在り方を考える必要があるのだろうと考えています。 そして、その一翼を担うのが金融機関から独立した存在であるIFAの活躍だと思っています。IFAにより金融のあり方が大きく変革すると考えています。

実際にIFAの仕事を始められて、それ以前に抱いていた印象と何か違った点はありますか。

羽田私どももフィデューシャリー・デューティーを目指してIFAになりましたが、手数料が下がると厳しくなるのはIFAも同じことです。IFAがフィデューシャリー・デューティーを真に実行するためには、付加価値の高いビジネスモデルを構築していくことが求められていくと強く認識するようになりました。

どのようなIFAと一緒に仕事をしていきたいと考えていらっしゃいますか。

羽田一緒にお客様目線でご提案が出来る方です。ベースが税理士ですので、「お客様の資産を守り育てて次世代につなぐ」という点をしっかり理解いただいて、お客様のための提案を全力で出来る方を求めています。





これからIFAを目指す方へのメッセージをお願いします。

羽田これからの時代は投資、資産運用が非常に大事になってくると思います。その大きなカギを握っているのがIFAだと考えておりますので、日本の金融の新時代を担うという想いをもって挑戦していただきたいと思います。そして、もっと女性のIFAが増えることを切に願っております。





ありがとうございました。

会社紹介

商号
株式会社WTパートナーズ
住所
東京都千代田区麹町4-7-2 Daiwa 麹町4丁目ビル2階
代表
代表取締役 羽田リラ
金融商品仲介業者
関東財務局長(金仲)第827号
会社HP
https://wt-partners.jp
株式会社Innovation IFA Consulting