ASSETBANK株式会社-代表取締役　杉浦 一馬氏
「プライベートバンクとして全方位に対応する」

クレディ・スイスのプライベートバンカーとしてキャリアを積む選択肢もあったと思いますが、なぜ独立したのですか。

杉浦プライベートバンカーはお客様の伴走者です。そのうえで、私たちのお客様は上場、非上場に関係なく、自ら起業した事業オーナーが大半ですから、その伴走者であり続けるためには、究極的なところで私達も起業しないと想いをひとつに出来ないと思い、独立開業することにしました。 そのなかでIFAを選んだのは、独立的な立場から、自由にお客様へアドバイスできるからです。 大手証券会社の営業は常に営業ノルマとの闘いになります。もちろん、発行市場における安定消化という重要な目的のためにも営業ノルマがあるのは重々承知しています。しかしながら、年次が上がるにしたがって営業ノルマが非常に厳しくなってくるため、どうしてもお客様本位ではないところで営業してしまうことがありました。そのような状況で私は10年以上、藤井は20年以上も仕事をしてきたわけですが、そろそろプロダクトプッシュではなく、お客様からのニーズに対応した提案をしていきたいという気持ちが強くなり、IFAを選んだのです。

御社の特徴は何ですか。

杉浦プライベートバンクを掲げていることです。お客様のニーズには全方位で対応できます。有価証券運用はもちろんのこと、不動産コンサルティングから相続・事業承継、アートやワイン、スーパーカーなど、幅広い資産のソリューションを提供できます。

これまで証券会社や外資系でのキャリアを積んできたなかで、IFAの仕事を始めて何かギャップを感じることはありましたか。

杉浦管理部門の大変さですね。コンプライアンスもあるので、内部管理責任者は大変だと思います。またIFAの人たちも自由である反面、自分で自分を律するメンタリティが一層必要になります。この大変さは、実際にIFAになってみないと分かりませんね。

IFAに求める人物像は何ですか。

杉浦やはり人に興味を持てるかどうかが大事ですね。お客様に対して興味を持てなくなったら、この仕事を続けていくことはできません。IFAに限らず、対面で行う仕事はすべて、お客様に興味を持てるかどうかが起点です。あとはプロ意識ですね。24時間、365日自己研鑽できる人が向いていると思います。

最後にIFAになりたい人、すでにIFAとして頑張っている人も含めてメッセージをください。

杉浦今、金融機関で働いていて、いずれIFAを目指す人はこれから増えると思います。恐らく、今の職場に比べて収入面の期待値も上がると思いますが、特に大手証券会社で働いている人は、その看板が外れた時、信用を補完する意味でも自分自身をブランディングできるかどうかを考えてから、独立を検討した方が良いと思います。あとは常に勉強ですね。お互いに高め合えるメンバーがいるかどうかは大事です。 クレディ・スイスでは、プライベートバンカーは60歳になって一人前と言われました。それだけ自分が今までどういう人生を歩んできたかということが問われます。だからこそ一生、自己研鑽し続けられることも、IFAとしては重要になってきます。

ありがとうございました。