株式会社CRANE

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株式会社CRANE  原野千鶴氏 TOPインタビュー

株式会社CRANEは、『お金の町医者』として地域密着型で沼津市を中心に資産運用に関する幅広いアドバイスを行なっています。

同社のビジョンやお客様への想い、実際の働き方などについて、代表取締役の原野千鶴氏にお話をお伺いしました。

会社の歴史や特徴

まずは、原野氏のご経歴を教えてください。

はじめは税理士事務所に勤めていました。あるきっかけを通じて、保険や資産運用の重要性を感じ、1994年に大手保険会社の日本生命保険相互会社に就職しました。そこでは、個人営業を4年、育成所長を14年務めました。その後、より良い商品が提供できる環境を求め、2012年に個人代理店を設立しました。また、2014年には法人化して、現在は株式会社CRANEの代表取締役を務めています。

株式会社CRANEの社名の由来は何ですか。

元々は、自分の名前にある「鶴」の文字をとり、『CRANE(クレイン)』と名付けました。弊社のキャッチコピーは、『お金の町医者』です。『CRANE(クレイン)』の「イン」と病院の「院」が響きとして繋がっていると感じ、より意味が深まったと思っています。

会社設立の経営方針、ビジョンを教えてください。

『お金の町医者』をキャッチコピーとしています。やはり、お金については身近な人にでも相談しづらいので、なるべく敷居を低くして来ていただけるように意識しています。風邪をひいたらまず近くのかかりつけ医に診てもらうように、まずは弊社に相談に来てほしいです。そして、専門的な話は、弁護士や税理士、司法書士などをご紹介できる体制も整えています。私共も隣で一緒に話を聞くようにするなど、より安心してご相談いただける環境作りに取り組んでいます。

また、「町医者」と名付けたように、地域密着型で活動を行なっています。これは保険会社にいた時の経験に基づいて決めた方針です。金融機関なので転勤制度は仕方がないというのは理解していますが、やはりお客様に寄り添って長期目線での提案を行うには難しい環境であると感じていました。そこで、何があってもここで責任を取るという決心のもと、地域に根ざして営業活動を行うことにしました。何世代にも渡ってお付き合いいただくことで、それが責任感につながり、よりお客様に寄り添った提案ができていると感じています。

具体的にはどのような活動をされていますか。

基本的には、有料投資相談とそれに基づいた商品の提案を行っています。

資産運用についての個別相談では、いままで様々なお悩みをお伺いしました。お客様のニーズに応えるため、弊社で取り扱っていないサービスはその都度導入してきましたので、いまでは小規模企業共済や、NISA、iDeCoなどほとんどのものをご提供することが可能です。これにより、様々な企業とも提携させていただいています。大手企業からは、従業員の資産運用についてのコンサルティングの依頼をいただいています。また、ハウスメーカーからは住宅購入前のお客様を紹介いただき、住宅ローンをふくめたマネープランの作成を行っています。

さらに、セミナーやラジオなども年間60〜70本程度開催しています。セミナーでは、女性のためのマネーセミナーから、50〜60代から始める資産運用など幅広い方に向けてお話ししています。内容も、NISAやiDeCoなどの制度から、ふるさと納税などの身近な事柄まで様々なお話をしています。

所属IFAの方々について

どんな方が所属されていますか。

今所属しているアドバイザーは4名です。基本的には、保険代理店の時のメンバーが引き続きIFAも兼務しています。ただ、メンバーの一人は未経験の方を採用しました。元々、セミナーを聞いて個別相談にきた方が、業務に関心を持ち弊社に入社してくれました。

実際にはどんな業務をされていますか。

お客様には、HPやフリーペーパー、セミナー、ラジオ、企業の研修など、様々な経路から投資についてのご相談をいただきます。

そのため、問い合わせがあったお客様の対応をしています。

まずは有料投資相談を行い、お客様のご状況と資産内訳、将来のライフイベントなどについてお伺いいたします。また、合わせて現在のお悩みや将来の希望もお伺いした上で、ライフプランを作成します。

その情報を、「お金のカルテ」という自社アプリに記録することで、お客様と資産状況を常に共有することができるようになりました。カルテにある情報をもとに定期的にフォローを行っています。

求める人物像を教えてください。

新しいことにチャレンジできること、そして楽しいと思えるかどうかを大事にしています。

なので、未経験の方でも構いません。先ほどお話しした通り、セミナーにきて資産運用業務に関心を持った方が、いまでは弊社のメンバーとして働いています。

ただ、新しい業界での知識習得や業務に前向きに取り組んでいただきたいと思っています。所属メンバーには、たまにセミナーやラジオのゲストとして出演してもらったりと様々なチャレンジをしてもらっています!

また、資産運用などのお金周りについて、自分が勉強したこと、そして実際に役立ったことなどをお客様にたくさん伝えたいという思いがある方が望ましいです。弊社に入社すると、セミナーも聞きますし、自分で確定拠出年金を積み立てたりするので、自然に様々な知識、経験が身につきます。さらに、月に一度は会社の負担で好きな本を買えるような制度を設けています。どの分野についてでもいいので、新しい情報を取り入れ、社内はもちろんお客様とも共有していただきたいです。

今後の金業界について

金融業界についてはどう思われていますか。

個人投資家のみなさまに対して、金融リテラシー向上の手助けをすることが重要だと思っています。

お金については、悩みに直面しないと問題があったことに気づかず、慌てて相談に来られる方が多いですが、子どもの頃から知識として学んでいく必要があるでしょう。なので、まずは今の現役世代の方々が学び、お金の価値をお子様に伝えていただきたいと考えています。

そして、ネットが普及している現代では、本やコラム、動画などで多くの情報が飛び交っています。ただし、「NISAやiDeCOを活用しよう」や、「インデックス投信の積立が一番」という内容がほとんどであるのが現状です。確かにそれも正しいです。しかし実際は、個人の収入や家族構成、将来プランなどによって具体的なポートフォリオや商品は変わってくるので、正しい知識をお伝えしていきたいと思っています。

そういった意味では、IFAはAIに変わることはなく、今後も必要とされる職業だと感じています。

手数料についても問題視されることが多いですが、弊社では随時情報提供を行い、定期的にフォローを行っているので、むしろ「この金額でいいんですか?」と言われることもあるくらいです。

これからも、資産管理とアドバイスを徹底し、みなさまに資産運用の重要性をお伝えしていきたいと考えています。

企業概要

資産形成のことで困ったら誰に相談しますか。専門家であるファイナンシャルプランナーによるマネー相談を、沼津市で承ります。家計の見直しや老後の資金作り、お子様のための教育資金の準備など、幅広いお金の悩みやご相談に対応します。貯蓄や支出の抑制などと言った基本的な方法は勿論、投資などを活用した資産運用の活用もアドバイスします。複数人のファイナンシャルプランナー資格者が在籍していますので、ご相談したい時に予約が取りやすく、お金の不安を迅速に相談できます。ファイナンシャルプランナー資格以外にも年金総合診断士など、資産形成のアドバイスに役立つ他の資格を保有したスタッフもいますので、家計の見直しから年金の相談まで幅広いお金の悩みに、ワンストップでまとめて対応できます。
  • 無し
代表者経歴

代表者経歴

代表取締役社長

原野千鶴(代表取締役)

会社の主要業務

  • checkその他

会社の有するライセンス

  • checkmark金融商品仲介業

会社の主要顧客層

  • checkmark マス層

会社の提携証券会社

  • checkmark株式会社証券ジャパン
  • checkmark東海東京証券株式会社

IFA法人の詳細情報

預かり資産

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口座数

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所属外務員人数

--人

管理部門人数

--人

メンバーの男女比

男性:--% 女性:--%

メンバーの平均年齢

--歳

メンバーの出身企業

本社住所

静岡県沼津市若葉町22-8

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